Как начать инвестировать самостоятельно?

Инвестиции кажутся сложным занятием, которое требует много знаний, времени и сил. Но если двигаться постепенно, со временем тема перестанет казаться сложной и появятся первые результаты. В этой статье мы подготовили пошаговую инструкцию, с помощью которой новички смогут начать инвестировать на фондовой бирже.

Обучение 

Чтобы начать инвестировать с умом и снизить возможные риски, в первую очередь стоит ознакомиться с особенностями инвестирования, главными правилами и принципами и, конечно, в идеале было бы неплохо иметь советника, который всегда сможет подсказать правильное решение. 

Лучший вариант — потратить немного времени и пройти обучение инвестициям. В этом мы сможем вам помочь, ведь у нас есть бесплатный курс «10 шагов на пути к инвестициям», где вы сможете найти ответы на все вопросы перед началом формирования своей финансовой независимости. А наши менторы всегда будут с вами на связи и смогут ответить на все возникающие вопросы.

Результат: вы знаете все тонкости инвестиционного мира и готовы начать свой путь!

Анализ финансов

Для инвестирования нужны деньги. Чтобы выделить комфортную сумму для старта и регулярных пополнений, сначала нужно провести ревизию своих финансов. 

Первым делом необходимо сравнить свои доходы и расходы, чтобы понять, какая сумма остается на инвестиции. Важно учитывать даже небольшие транзакции, например, ежемесячную подписку на музыкальный сервис или начисление кешбэка. 

Обычно в процессе ревизии появляются статьи расходов, от которых можно легко отказаться в пользу инвестирования. Например, неактуальные подписки, чрезмерные траты на рестораны и прочее. Поэтому после подсчета сумм, важно их оптимизировать и подумать, как сократить расходы и увеличить свой заработок. 

Не рекомендуется приступать к инвестициям тем, у кого есть долги или кредиты. Важно также понимать, что инвестиции не могут выступать в роли финансовой подушки безопасности. Поэтому лучше сначала отложить сумму на непредвиденные траты, а уже после этого выделять бюджет на инвестирование. 

Результат: после анализа своих финансов, вы будете знать, сколько составит ваш стартовый капитал, в каком размере и как часто вы сможете пополнять свой инвестиционный счет. Это могут быть даже небольшие суммы, главное, чтобы инвестиции носили регулярный характер.

Инвестиционное профилирование

От цели инвестирования и отношения к рискам будет зависеть содержимое инвестиционного портфеля. Инвестиций без риска не бывает, уровень риска напрямую связан с доходностью инструмента.

Безрисковые или консервативные инвестицииШанс потерять такие активы практически стремится к нулю, а их доходность с трудом покрывает инфляцию.  
Средний уровень рискаДоходность по таким активам будет выше, но и вероятность риска растет.
Агрессивная стратегия инвестирования (инвестиции с высоким риском)Высокая доходность, но и высокий риск потери капитала. 

Результат: вы поймете, с каким уровнем риска вам следует работать. О том, как подбирать инвестиционные инструменты в соответствие со своим риск-профилем, рассказали в отдельной статье

Инвестиционная стратегия

Инвесторы хотят сохранить свой капитал, приумножить его или получить источник пассивного дохода. Все это — стратегии инвестирования. Стратегия определяет:

  • сколько инвестировать;
  • как долго;
  • как часто;
  • в какие инструменты.

Любые инвестиции ведут к конечной цели, а стратегия помогает сформировать путь и придерживаться его на протяжении всего срока. Благодаря стратегии инвестор защищен от необдуманных сделок и неэффективного распределения капитала. Ответив на базовые вопросы, вы получите пошаговый план своих инвестиций. 

Таким образом, инвестиционная стратегия определила путь и помогла в управлении капиталом. 

Результат: вы точно будет знать, на какую сумму покупать и когда, исходя из своих целей и возможностей.

Выбор брокера

Инвестировать на фондовой бирже без посредника нельзя. Нужно выбрать, кто от вашего имени будет совершать сделки, то есть продавать и покупать активы. По закону брокер должен быть проверен регулятором и действовать исключительно по лицензии. Для этого Банк России ведет специальные реестры лицензированных и аккредитованных участников фондового рынка и финансовых организаций. 

Брокеры отличаются друг от друга условиями обслуживания: списком услуг, размером комиссий. Чтобы начать инвестировать с ПСБ, достаточно скачать специальное приложение и открыть брокерский счет. Вы сможете моментально пополнять счет, покупать инструменты и отслеживать статистику своих финансов. 

Результат: у вас появится брокерский счет, теперь вы сможете покупать активы в соответствии со своей стратегией. 

Выбор ценных бумаг 

Новичок может купить на фондовой бирже акции, облигации и паи

Бумаги делятся по уровню доходности и степени риска. 

Низкие риски, низкая доходностьУмеренные риски и средняя доходность
Облигации федерального займа (государственные)
Паи ПИФов, инвестирующих в облигации.
Акции
Корпоративные облигации 
Паи ПИФов, инвестирующих в акции и корпоративные облигации

Высокорискованные инструменты на бирже тоже есть, но новичкам они не доступны. Сначала необходимо пройти тестирование и получить статус квалифицированного инвестора

Как выбирать ценные бумаги?

  • Чтобы подобрать облигации, необходимо в первую очередь смотреть на срок погашения. Он должен соотносится с горизонтом инвестирования. 
  • При выборе акций нужно смотреть на компанию-эмитента. Наиболее надежные акции называются «голубыми фишками». Эти компании давно присутствуют на рынке, а их цена стабильно растет.
  • Чтобы выбрать ПИФ, нужно руководствоваться правилами выше. Кроме этого важно уточнить размер комиссии инвестиционного фонда, а также его доходность за несколько лет. Очевидно, что если ПИФ убыточный, инвестировать в него не стоит.

Не обязательно выбирать и покупать только один вид инструментов. Можно совмещать их, но при этом придерживаться своего риск-профиля. Например, у консервативного инвестора в портфеле будет только 30% акций, а у инвестора с умеренными рисками — 50%.

Результат: вы определились с составом своего будущего портфеля. 

Первая покупка

После того как вы все изучили и выбрали, остается последний шаг — пополнить баланс и совершить первую сделку. 

Купленные ценные бумаги сразу окажутся в портфеле, сделка проходит моментально. А вот если бумаги надо продать, вывод денег будет доступен только через два дня — именно столько времени уходит на обработку сделки. 

Результат: поздравляем с первыми инвестициями! Вот так, шаг за шагом, вы прошли путь от плана до первой сделки. Можно сделать это еще быстрее, если идти за руку с наставником. Для этого мы запустили бесплатный курс. Наши ученики не только учатся инвестировать, но и получают поддержку и советы на каждом этапе. Регистрируйтесь, чтобы учиться инвестициям вместе с успешными инвесторами и действующими аналитиками банка ПСБ.

Курс с теорией и практикой от по-настоящему успешных инвесторов и действующих аналитиков банка
Мы используем файлы cookie